Une approche claire de nos services
Parce que votre situation financière mérite mieux qu'une réponse standard. On construit avec vous un plan qui correspond vraiment à vos objectifs, pas à un modèle préétabli.
Informations à jour : Mars 2025Comment on travaille ensemble
Après quinze ans dans le conseil financier, j'ai remarqué quelque chose. Les gens ne cherchent pas vraiment des produits financiers — ils cherchent quelqu'un qui comprend leur situation et peut les aider à voir plus clair.
C'est pour ça qu'on ne commence jamais par parler prix ou solutions. On commence par écouter. Votre parcours professionnel, vos projets, ce qui vous empêche de dormir certains soirs.
- Analyse personnalisée de votre situation actuelle sans engagement
- Recommandations basées sur vos objectifs réels, pas sur nos produits
- Transparence totale sur les coûts et les étapes du processus
- Accompagnement adapté à votre niveau de confort avec la finance
Notre structure tarifaire reflète cette approche. Elle s'adapte à la complexité de votre situation et au temps nécessaire pour obtenir des résultats concrets.
Notre processus en trois temps
Chaque collaboration suit une progression logique. Pas de surprise, pas de vente cachée. Juste un cadre clair qui vous permet de garder le contrôle à chaque étape.
Diagnostic initial
On passe en revue votre situation financière actuelle. Vos revenus, vos charges fixes, vos objectifs à court et long terme. Cette première rencontre dure généralement deux heures et se fait dans nos bureaux de Marseille ou en visioconférence. Vous repartez avec une vue d'ensemble claire et nos premières observations.
Élaboration du plan
On prend le temps d'analyser en profondeur vos données et de construire plusieurs scénarios possibles. Cette phase inclut des projections chiffrées sur trois à cinq ans selon votre horizon. Vous recevez un document détaillé que vous pouvez partager avec votre conjoint ou vos associés avant notre prochaine rencontre.
Mise en œuvre
Une fois le plan validé ensemble, on passe à l'action. Ça peut impliquer des ajustements budgétaires, la mise en place de nouveaux outils de suivi ou des optimisations fiscales. On reste disponible pour répondre à vos questions pendant toute la phase de transition.
Ce qui différencie notre approche
Le conseil financier peut prendre différentes formes. Voici comment notre méthode se distingue des approches plus traditionnelles que vous pourriez rencontrer ailleurs.
| Aspect | Notre approche | Approche traditionnelle |
|---|---|---|
| Rémunération | Honoraires fixes discutés en amont | Commissions sur produits vendus |
| Première consultation | Gratuite et sans engagement | Souvent payante dès le départ |
| Délai de mise en place | 2 à 4 semaines selon complexité | Variable, souvent plus long |
| Suivi après mise en œuvre | Inclus pendant 3 mois | Généralement en supplément |
| Révision du plan | Proposée chaque année | Sur demande uniquement |
| Accès aux documents | Plateforme en ligne 24/7 | Envoi par email au cas par cas |
| Indépendance | Aucun lien avec des produits | Souvent liés à des institutions |
Ce que nos clients en pensent
J'avais toujours eu l'impression que la finance, c'était pas pour moi. Trop compliqué, trop de jargon. L'équipe de celarionyx a pris le temps de tout m'expliquer en termes simples. Six mois plus tard, j'ai enfin une vision claire de mes finances et un plan d'épargne qui tient la route.
En tant que chef d'entreprise, je pensais gérer correctement mes flux. Mais après l'audit initial, on a identifié plusieurs optimisations possibles. Le retour sur investissement s'est fait sentir dès les premiers mois. Leur approche est pragmatique et adaptée aux réalités du terrain.
Ce qui m'a convaincu, c'est leur transparence totale sur les coûts. Pas de mauvaise surprise, tout est discuté clairement dès le début. Et surtout, ils ne poussent jamais à la vente de produits. Leur seul objectif est vraiment d'améliorer votre situation financière.
Prêt à clarifier votre situation financière ?
La première étape est simple : une conversation de trente minutes pour comprendre vos besoins. Sans engagement, sans frais. Vous décidez ensuite si notre approche correspond à ce que vous cherchez.